OpenAI联合创始人因商业化转型决裂；中信集团原副总获无期徒刑 | 风控日报

　　1、严格规范销售行为，公募基金销售行为规范征求意见

　　2、美国与日韩澳等8国就加强稀土供应链签署协议，外交部回应

　　3、恒大地产深圳公司破产清算

　　4、中信集团原副总徐佐因受贿及非法经营同类营业罪获无期徒刑

　　5、澳大利亚颁布社媒禁令后，Reddit把澳通信部长告上法庭

　　6、OpenAI联合创始人马斯克与CEO奥特曼因商业化转型决裂

　　7、欧盟推进启动书面程序以长期冻结俄罗斯资产

　　1、严格规范销售行为，公募基金销售行为规范征求意见

　　据上证报，记者采访获悉，为进一步规范基金销售行为，切实防范基金销售活动中误导投资者、损害投资者合法权益的行为，中国证券投资基金业协会起草制定了《公开募集证券投资基金销售行为规范(征求意见稿)》(以下简称《规范》)，已下发给基金公司，征求行业意见。

　　2、美国与日韩澳等8国就加强稀土供应链签署协议，外交部回应

　　12月12日，外交部发言人郭嘉昆主持例行记者会。有记者提问，昨天，美方同日本、韩国、澳大利亚等8国就加强稀土供应链签署了协议，并且提出将会同中方竞争AI方面的技术。中方对此有何评论？郭嘉昆回应，我们注意到有关报道，各方应该遵守市场经济和公平竞争原则，共同维护全球产供链稳定。

　　3、市场监管总局：严厉打击直播带货和食品、药品、化妆品、医疗器械、金融产品等重点领域的虚假宣传、虚假广告违法行为

　　市场监管总局等部门发布指导意见，要求全面提升网络交易平台产品与服务质量，核心是严厉打击各类营销误导行为。包括整治网络虚假质量信息、严打直播带货及食品、药品、化妆品、医疗器械、金融等重点领域的虚假宣传与广告、打击检验检测机构线上销售虚假报告等违法行为，并加大对平台及商家诱导消费者交易的整治力度。

　　1、兴业银行被罚720万元，外包机构管理不到位

　　国家金融监督管理总局于12月5日公布，因存在“外包机构管理不到位、企业划型不准确”等主要违法违规问题，兴业银行被处以720万元罚款，相关责任人张浩被警告并罚款6万元。

　　2、广发银行年末密集领2000万罚单：外汇信贷成合规重灾区

　　2025年底，广发银行因密集的监管罚单引发关注。短短两个月内累计被罚6次，总额高达2000万元，外汇与信贷业务是主要违规领域，暴露出其在合规与风控上的明显短板。

　　3、中信集团原副总徐佐因受贿及非法经营同类营业罪获无期徒刑

　　2025年12月12日，辽宁省沈阳市中级人民法院一审宣判中国中信集团原党委委员、副总经理徐佐受贿及非法经营同类营业案。徐佐因利用职务便利为他人谋取利益，被依法判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，同时追缴其犯罪所得。

　　4、浙江优策投资因挪用基金及虚假信息被证监会行政处罚

　　浙江证监局近日对浙江优策投资管理有限公司及其实际控制人、责任人员作出行政处罚，因该公司存在违规挪用基金财产、报送虚假信息等行为，严重违反私募基金法律法规。浙江证监局对优策投资罚款2100万元，对3名责任人员罚款1425万元，并对实际控制人采取终身证券市场禁入措施。中国证券投资基金业协会同步撤销其管理人登记。

　　1、银行被叫停为城投跨境短期融资提供支持，或针对364D品种

　　近期，有机构收到外管局指导，要求银行不得为城投企业跨境或境外短期融资活动提供支持，包括但不限于购买城投企业境外债券，为城投企业跨境或境外融资提供担保等。相关要求已生效。

　　2、恒大地产深圳公司破产清算

　　恒大地产集团（深圳）有限公司已被深圳市中级人民法院裁定受理破产清算。根据深圳市中级人民法院于2025年12月5日作出的裁定，该公司的债权人须在 2026年1月14日前申报债权。第一次债权人会议定于 2026年1月20日下午2时30分在该院第五法庭召开，具体会议方式将另行通知。

　　3、 国美电器 ：11月新增2起重大被执行信息

　　国美电器有限公司发布公告称，在2025年11月新增2起重大被执行信息，执行标的分别为1800.371万元和3026.874万元。截至本报告出具日， 国美电器 2025年11月新增立案的所有被执行案件执行标的总金额为5307.922万元，未新增被列为失信被执行人的信息。上述被执行案件对公司的偿债能力有较大不利影响。

　　1、澳大利亚颁布社媒禁令后，Reddit把澳通信部长告上法庭

　　澳大利亚针对16岁以下人群的全球首个社交媒体禁令已于12月10日生效，但随即遭遇法律挑战。主要社交媒体平台之一的Reddit以“违宪干涉政治交流”及“自身属匿名论坛而非社交平台”为由，向最高法院提起诉讼，要求判决禁令无效。澳大利亚政府则强硬回应，称将坚决捍卫该法律以保护青少年。此举正受到多国密切关注，丹麦、挪威等国已考虑推出类似限制。

　　2、OpenAI联合创始人马斯克与CEO奥特曼因商业化转型决裂

　　OpenAI联合创始人马斯克与CEO奥特曼因公司从非营利研究实验室转向商业化运营产生严重分歧，导致两人从合作伙伴关系破裂为激烈竞争者。马斯克指控OpenAI背离创始使命并试图阻止其转为营利性实体，甚至提出974亿美元收购案，双方展开法律与公关战。

　　3、欧盟推进启动书面程序以长期冻结俄罗斯资产

　　欧盟轮值主席国丹麦宣布，成员国已同意启动程序，将无限期冻结俄罗斯央行存放在欧盟的资产，以取代过去每六个月需全体一致同意才能续期的做法。此举旨在为一项关键计划铺平道路：欧盟计划以这些被冻结的资产为担保，在2026年和2027年间向乌克兰提供贷款。